BOB半岛传承一直都是人类文明发展的重要组成部分。传承的标的物有很多，可以是物质财富，可以是家风家训、文化知识，也可以是技能经验和价值观等 。

　　传承大道理看似非常简单，但要传好并非易事。纵观人类历史发展，有多少优秀文化无法源远流长，有多少世界大家族最后没落，有多少技艺绝活永久失传。

　　特别是对于当下很多企业，创一代都做的很好，交接给第二代后就出问题了。这不能说传承人不够聪明或是缺乏传承精神，也不能简单归纳说是接班人能力或是兴趣不足。根据我们这么多年接触过的客户来看，主要还是未建立起有效的传承机制，未进行科学合理的传承规划安排。

　　实际上，每个创一代企业家都有自己心中的传承梦。2月25日，娃哈哈创始人宗庆后突然离世，留下千亿产业给未婚独女。看似股权关系均未完成变更，但宗老先生生前给女儿在经营管理方面做了不少安排，这就是潜移默化的传承交接。同类型家庭结构的富豪企业家特别多，包括王健林独子王思聪，刘永好独女刘畅等。改革开放四十年来，我国家族企业创一代基本都到了交接班时期，将迎来大规模的接班潮，是否能成功传承至关重要。而建立起一个相对科学的传承规划体系，可以大大降低传承风险，更能助力家族财富和企业薪火相传、世代守护。

　　每个家族的传承基因、背景都不同，传承方案也应该量体裁衣，根据家族具体情况制定可以实现代际平稳过渡、长期没有后遗症的传承规划。其实总结起来，我们认为就是——传承三问：“我是谁”、“我从哪里来”、“我想到哪里去”，以此作为传承模型的输入变量，为家族设计前景光明的传承路线图。

　　在哪个学校毕业、事业和创业经历，父母、配偶、小孩、兄弟、姐妹，这是最真实的每个人的来龙去脉。是我们每个人的日常和关注。我们所有的努力，都是为了让自己和亲人烦恼少一点，快乐多一点。

　　不仅仅是我们的血脉，我们的肤色、文化背景都是与生俱来的，无论我们在地球哪个角落，家庭和谐、祖国富强、和民族强大是每个人最坚强的后盾，是我们事业和人生的根基和源泉。只有深刻认识到这一点，才能在风云变幻的百年变局下安身立命。

　　我们的资产应该往哪里配置？中国人几百万亿超过全部资产三分之二的房产应该怎样优化？

　　根据这些问题找寻解决方案，这背后需要综合法税、战略资产配置、小孩培养各个方面的专业知识，需要各个领域的专家协同工作。这点有点类似“医生服务病人”。各科专家名医平时是在各个资源配置最合适的大医院坐诊，遇到疑难杂症才一起会诊。服务高净值家族也类似，家族办公室的专家们需要在多个维度上拉满战斗力，解决客户跨地区跨代际的传承难题。所以，衡量一个家办，看它有没有自己的家族信托专家、资产配置专家、法税专家、教育规划专家，这点很重要，这些专家缺一不可。否则制定的传承规划很容易像建房子一样，盖到了九层楼，发现地基不牢固，要盖九十九层必须推倒重来。

　　服务华人家族的20年历程中，我很幸运参与了中国境内第一例家族信托和第一例慈善信托。一路走来，我也有非常多的感悟。

　　这单案例开启了国内家族信托的先河，我们理解信托是来自西方的法律工具，华人注重精神传承。在几千年的探索中，人类研究出很多方法来追寻财富的终极价值，比如西方的家族、家族信托，中国的家风、家训、家规。而我们过去二十年的实践发现，只有把东方文化精髓融合到家族信托、慈善信托这些西方已臻成熟，但在中国仍是新型的传承工具里面，才有机会更好的实现华人财富和精神传承。所以我们说，华人家族传承的三个基石是：东方精神+西方骨架+血脉相连。

　　借着在境内家族信托和公益慈善领域的积累，我又成功设立了中国境内第一例慈善信托，2016年的中国平安教育发展慈善信托。

　　无论名门望族还是普通家庭，没有正确的价值观引导，再完善的金融工具，也不能保证家族的子嗣繁荣。我们不仅仅要用法律和金融工具这些理性的手段，去实现物质财富的积累，更需要在一个个理性决策中融入温度、关怀和理想才能去确保真正的繁荣永续。

　　所以，家族办公室两个重要的任务，一个是物质财富的传承，一个是精神财富的传承。

　　我们认为，授人以鱼不如授人以渔，与其将金钱直接传承给后代，不如将赚钱和花钱的“原动力”——家族精神，传给孩子。

　　从事传承规划这20年以来，我也曾经醉心欣赏过也想成为投资技术过硬打仗非常厉害的“将军”，但我最终发现家族办公室最像的角色是“军师”，而历史上最厉害的两位军师，就是诸葛亮和封神榜姜子牙。家族通过找到“诸葛亮”寻找五虎将，通过“姜子牙”归置各位英雄。

　　看过《封神演义》的小伙伴都知道，姜子牙这个人很厉害，掌管着封神榜，也就是说众人的封神最终都是姜子牙决定的。可是令人奇怪的是，整个封神榜中，并没有姜子牙的名字。并且姜子牙本人没有什么通天的法术或技能。诸葛亮和姜子牙（家族办公室）的核心任务是：从江山社稷和天庭整体战略上的长治久安和欣欣向荣的角度规划（通过家族作为家族财富顶层架构来约定），让五虎将和众神（家族办公室的律师、税务师、财务管理人、投资专家等）各司其职，各尽所能。

　　最重要的是，任何一个英雄总会退出舞台，无论家族内外，设计好规则和架构，事了拂衣去，深藏身与名，才能真正完成家办使命。帮助客户规划好了传承方案后，领航帮助客户走向正确的航行方向，我们会退居幕后，让家族财富的延续完成百年“自动驾驶”。

　　惠裕全球家族智库（FOTT）是国内面向本土家族办公室提供专业服务的咨询机构，致力于帮助家族办公室建立和完善FO运营能力，打造数字化服务机构优选平台。本公众号以《商讯.家族办公室》杂志（国内统一刊号：CN44-1563/F）出版内容为原创依托，由杂志编辑部进行专业采编运营。《商讯.家族办公室》是国内家族办公室行业垂直媒体，定位于有腔调的行业敦促者，面向SFO、MFO、金融机构等高端财富人群发行BOB半岛。

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